【資金計画】投資について①

私は現在ローンを払いながら、生活を送っている50代男性です。特に資金計画は重要で、お金に関する勉強を怠らずに、どうやったら死なずに生活できるかを真剣に考えながら実行に移しています（笑）。

我が家の資金計画の中で重要な位置を占めているのが「投資」です。皆さんは「投資」についてどう考えていますか？胡散臭い。面倒。ギャンブルと一緒で損しそう。と考えている人は意外と多いのでは感じています。

Copilotに確認してみたところ2025年度に有価証券を持っている人の日本人の割合は約25％でした。

この数字を多いと捉えるか、少ないと捉えるかは個人それぞれです。

私は少ないと感じました。

銀行の普通預金の金利が概ね「0.001%」で、10,000円預けて0.1円の利益ですが、投資では大体5%を目指す商品が多いので500円の利益です。5000倍の利益です。

この差は大きいと思います。勿論投資については平均5％ということなので、必ず500円ではないというところがありますが。

しかし日本の物価指数2% を目指している中で銀行預金だけだと完全にマイナスの状況となってしまいます。定期預金でも2％を超えるものは極わずかです。

とするとリスクの少ない投資を余裕資金でやってみるというのが選択にあがると私は思うのですが、そういう訳ではないという所なのでしょう。やはり保守的な考えが日本には多いのかなと感じています。

後は昨今の金融課税引き上げの報道も、投資に踏みとどまる理由にあがるのかなと感じています。

次回私の投資計画をお伝えしようと思います。

では✋